Под юрисдикцию различных штатных управлений по делам банков подпадают штатные банки, трастовые, ипотечные компании, компании страхования права собственности, сберегательные банки, зарегистрированные на уровне штата ссудо-сберегательные корпорации (или строительные и ссудные ассоциации).

Компании по хранению ценностей, промышленные банки, зарегистрированные на уровне штата кредитные союзы, компании по предоставлению мелких ссуд частным лицам и брокеры, лицензированные ростовщики, ссужающие деньги под заклад, и частные банки. Кроме депозитных банковских институтов сюда также относятся такие организации, как инвестиционные банкирские дома, брокеры фондовых бирж, дилеры и брокеры внебиржевого рынка, дилеры по коммерческим бумагам и банковским акцептам, вексельные дилеры, валютные брокеры, вексельные дома и инвестиционные компании. Законы "голубого неба" могут требовать регистрации фирмы, сотрудников и ценных бумаг, распространяемых на территории штата некоторыми из них.

Федеральная модель регулирующих мер по отдельным аспектам операций в этих областях включает в себя Закон о ценных бумагах 1933 г., Закон об обмене ценными бумагами 1934 г., Закон об инвестиционной компании 1940 г. и Закон о советниках по инвестициям 1940 г.

Страховой фонд сберегательных ассоциаций обеспечивает страхование депозитов ссудо-сберегательных ассоциаций на тех же условиях, что и ФКСД. Созданные по законам штатов взаимосберегательные банки могут быть членами ФРС, могут застраховать свои депозиты в ФКСД и могут быть членами Федеральной системы банков жилищного кредита. В отдельных штатах взаимосберегательные банки имеют свои собственные коллективные организации.

В штате Нью-Йорк институты сберегательного банка включали трастовую компанию сберегательного банка, центральную банковскую организацию для взаимосберегательных банков; институциональную корпорацию ценных бумаг, ипотечный банковский институт, оказывающий услуги по ипотеке и недвижимости; Институциональный взаимный фонд инвесторов, взаимный фонд для участия в капитальных инвестициях, разрешенных сберегательным банкам.

Кредитные союзы могут создаваться на федеральном уровне (по Закону от 10 марта 1970 г. - Национальное управление кредитных союзов;

- поддержания коммерческой деятельности (прежде всего экспорта, транспортных перевозок и малого бизнеса в целом);
- восстановления народонаселения и экономики в регионах;
- помощи системе высшего образования.

Административно-бюджетное управление Правительства США полагает, что лучший показатель уровня федеральных кредитных программ за ряд лет достигается за счет общего объема прямых и гарантированных ссуд.